Законопроект предполагает создать механизм обмена сведениями о подозрительных операциях между Банком России, Росфинмониторингом и кредитными организациями. ЦБ сможет выявлять риски по операциям физлиц и передавать банкам информацию о клиентах. Критерии подозрительных транзакций будут закрытыми, их регулятор должен согласовывать с Росфинмониторингом.
Банк учтет данные ЦБ при собственной оценке риска. Если обе оценки совпадут, кредитная организация должна будет незамедлительно ограничить клиенту внесение наличных на счета и вклады, а также получение переводов и других зачислений от граждан. При этом банк обязан сохранить возможность получать эти средства через Систему быстрых платежей и сможет предложить другие способы. Лимит составит 30 тыс. рублей в месяц.
Ограничения будут действовать, пока у банка не появятся основания их снять, но не дольше года. Затем клиента еще три года будут держать под особым контролем. Если за это время его снова сочтут дроппером, новые ограничения смогут ввести на два года. Расторжение договора с банком не позволит обойти лимит: статус клиента и ограничения сохранятся. При этом банк не сможет лишить его возможности пользоваться банковскими картами.
Кредитная организация должна будет сообщить клиенту о введении ограничений и объяснить причины. Решение можно оспорить, представив документы, подтверждающие обоснованность операций. Банк обязан рассмотреть заявление в течение семи рабочих дней; также клиент сможет обратиться в суд.
Платформу «Антидроп» ЦБ разрабатывает с конца 2024 года. По оценке регулятора, в 2025 году в дропперство были вовлечены около 1,2 млн граждан. Ежемесячно в России заводили более 150 тыс. таких счетов, сообщал ЦБ; в 2026 году показатель снизился примерно до 50 тыс. Дропперами называют людей, чьи карты используют для перевода или обналичивания похищенных денег и средств, проходящих через незаконные схемы. Попасть в такую схему можно как сознательно, так и под влиянием мошенников.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!