Схема строится вокруг взаимодействия криптоэнтузиастов, ищущих анонимности, и организаторов незаконных финансовых операций. По словам Александра Ярошевского из департамента комплаенса Т-банка, этот «взаимовыгодный» обмен позволяет эффективно скрывать следы от систем банковского мониторинга. Банк России подтвердил существование угрозы, подчеркнув, что такие расчеты активно помогают дропперам — людям, на чьи карты выводятся украденные деньги или средства теневого бизнеса.
Технически процесс выглядит как легальная оплата по QR-коду, что усложняет задачу для комплаенс-служб. Вместо прямой транзакции система подменяет источник средств, используя криптовалюту как инструмент для обхода традиционных проверок. В итоге банковские карты, которые должны были быть заблокированы из-за подозрительной активности, остаются в обороте дольше обычного, продолжая обслуживать интересы мошенников.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!