Росфинмониторинг предложил блокировать счета при частичном совпадении данных

Финансовые организации будут обязаны замораживать счета на пять суток, если выявят признаки того, что клиент и фигурант «черного списка» — одно и то же лицо. Точные критерии частичного соответствия ведомство разработает после утверждения законопроекта, опираясь на практику транслитерации имен и фамилий. По истечении пятидневного срока банк сможет разблокировать средства, если Росфинмониторинг не направит предписание о продлении ограничений.

Действующая норма требует от банков блокировать счета фигурантов перечней в течение суток. Однако на февраль текущего года около 800 человек из списка, насчитывающего более 15 тысяч имен, имели в базе несколько вариантов написания данных. Подобная практика уже существовала в виде рекомендаций с 2020 года, но теперь ведомство стремится закрепить механизм на законодательном уровне. С начала лета 2025 года служба также получила расширенные полномочия по самостоятельной блокировке операций, подозреваемых в финансировании преступной деятельности, на срок до десяти, а в исключительных случаях — до 30 дней.